ePřípadové studie
Finanční zralost v praxi
Projekt Finanční zralost pomáhá zvýšit si nejen základy finanční gramotnosti, ale také pochopit principy finančních produktů z pohledu nejčastějších chyb, které klienti dělají a učit se kritickému myšlení při předložených nabídkách finančními poradci nebo bankéři a sebeobraně proti manipulaci.
NOVINKA – SBÍRKY – FINANČNÍ ZRALOST V PRAXI I. a II.
26 případových studií a pracovní listy pro školy nebo rodiče na podporu finanční gramotnosti – srozumitelné, zábavné a přehledné návody, jak finančně rozvíjet naši mládeži.
Chcete vést mládež k finanční zodpovědnosti?
Tyto sbírky případových studií vám s tím zaručeně pomohou
Mládež se naučí orientovat ve světě financí, zodpovědnému rozhodování, prohloubí si znalosti odborných pojmů, porovnávat nabídky finančních produktů, analyzovat rizika a předcházet případné manipulaci. Cílem je probudit zájem a zvědavost k dalšímu finančnímu rozvoji, vzdělávání, aby si mládež došla ke své vlastní finanční spokojenosti!
Projekt Finanční zralost pomáhá myslet a chovat se nejen ekonomicky, ale také ekologicky. Jsme v době, kdy je nutné udržitelnost vnímat jako součást našeho života. Nejen děti a mládež by měli cílit v rámci svého osobního rozvoje na oblasti:
- Péče o Zemi – a nejen z pohledu ekologie, společnosti, historie, zákonů ve fyzice a chemii.
- Péče o tělo – jak správně jíst, pít, mýt se, spát, sportovat, pracovat, ale i o vztazích apod.
- Péče o peníze – jak chytře hospodařit, mít správné finanční návyky, znalosti a dovednosti.
- Rozvoj kritického myšlení – o čtenářské gramotnosti (čtení s pochopením), kybernetice, sociálích sítích, marketingu, jak hledat „pravdivé“ informace, jak je prověřovat a jak být pozorný.
PRVNÍ DÍL FINANČNÍ ZRALOST V PRAXI obsahuje přehledné, srozumitelné a zábavné návody na:
- smysluplně pracovat s rodinným rozpočtem,
- mít výdaje pod kontrolou, recyklovat a neplýtvat,
- vytvářet krátkodobé i dlouhodobé rezervy aneb jak se bránit inflaci,
- nastavit finanční priority,
- sestavit a řídit finanční plán pro konkrétní finanční cíl,
- pochopit cenotvorbu a základy podnikání,
- vybrat ten správný spořicí nebo běžný účet,
- jednat s finančními poradci, pojišťovacími zprostředkovateli a úředníky na sociální správě,
- vybrat správné pojištění, ať už jde o pojištění odpovědnosti, majetku nebo osob
- a mnoho dalšího.
DRUHÝ DÍL FINANČNÍ ZRALOST V PRAXI obsahuje přehledné, srozumitelné a zábavné návody na:
- zodpovědně pracovat s půjčkami,
- používat srovnávače cen a nenechat se jimi nachytat,
- mířit k finanční stabilitě a zabezpečit se na důchod,
- zvážit klady a zápory stavebního spoření,
- vytvořit investiční strategii s pomocí akcií, dluhopisů, podílových fondů nebo kryptoměn a kdy se o tom poradit s profesionály,
- hlídat své soukromí a osobní data a bránit se kyberkriminalitě
- a mnoho dalšího.
Cíl případových studií
Finanční zralost v praxi jsou případové studie použitelné nejen ve školství ZŠ/SOU/SŠ/VOŠ/VŠ, ale i v rodinách tak, aby mladá generace byla lépe připravena umět plavat ve vodách finančního světa. Aby uměla rozlišovat mezi touhou a potřebou nebo cenou a hodnotou, aby se naučila hledat, přemýšlet, kriticky hodnotit předtím, než bude jednat.
Život není peříčko a štěstí obvykle přeje připraveným. Věřím, že každý krůček osvěty PROČ, CO A JAK S PENĚZI nám pomůže si udržet svou životní úroveň a spokojenost při nečekaných životních situacích – ať už se to týká našeho zdraví, ztráty zaměstnání (COVID-19), důchodového věku, či škodě na majeku.
Projekt Finanční zralost v praxi je zastřešen knihou Finanční zralost – klíč k finanční spokojenosti, která poskytuje větší detaily a doplňující informace k pochopení této problematiky.

Případové studie
Zařazení do výuky/výchovy
Od 4. ročníku a výše ZŠ až po SOU, SŠ, VOŠ, VŠ podle náročnosti tématu. Rozsah zadání pro mládež je možné přizpůsobit věku cílové skupiny a jejich dosavadním znalostem finanční gramotnosti. Výuku je možné využít v širších souvislostech a v průřezových tématech – v ekonomii, matematice, ICT, občance, cizích jazycích, sociologii, psychologii, geografii, ekologii, právu, filozofii, etice, enviromentální výchově, člověku a světu práce, člověku a životním prostředí, osobnostní a sociální výchově, fyzice i chemii aj.
Případové studie a pracovní listy finanční gramotnosti

FINANČNÍ ZRALOST V PRAXI I.
OBSAH
- SLOVA EKONOMŮ 4
- Myšlenky Liberty Finance 4
- Myšlenky Radovana Vávry 6
- PROČ FINANČNÍ ZRALOST V PRAXI? 7
- RODINNÝ ROZPOČET 9
- Nákladové položky rodinného rozpočtu 10
- Práce s rodinným rozpočtem 10
- Kde a jak ušetřit 11
- Jak efektivně hospodařit 11
- Realita příjmu 12
- Kapesné jako nástroj vzdělávání 13
- VÝDAJE ZA ELEKTŘINU 17
- Jaká je spotřeba elektřiny domácnosti 18
- Jaká je spotřeba žárovek 18
- Jaká je spotřeba elektřiny spotřebičů 19
- Pohotovostní režim spotřebičů 19
- VÝDAJE ZA VODU 25
- Jaká je spotřeba vody v domácnostech 28
- Jakými činnostmi ušetřit na spotřebě vody 27
- INFLACE 33
- Co je to inflace a proč ji každý vnímá jinak 34
- Vývoj inflace a její dopad na úspory 35
- Jak ochránit kapitál před inflací 36
- FINANČNÍ ANALÝZA POTŘEB 39
- Maslowova pyramida lidských potřeb 40
- Analýza finančních potřeb 41
- Jaký produkt řeší jednotlivé potřeby 42
- FINANČNÍ PLÁN 45
- Co si představit pod finančním plánem 46
- Finanční plán na konkrétní zboží 46
- Finanční plán na studijní pobyt 47
- Příprava kapitálu na studijní pobyt 48
- REZERVA RODINY 52
- Co je rodinná rezerva a k čemu slouží 53
- Test stability rodinné rezervy 53
- Jak tvořit rodinnou rezervu 54
- Proč mít rodinnou rezervu na účtu v bance 55
- CENA ZBOŽÍ/SLUŽEB 57
- Základní kalkulace ceny zboží 58
- Příprava cenovky zboží 59
- Marketingové techniky 60
- Rozdíl mezi hodnotou a cenou zboží 60
- Realita youtubera 60
- BĚŽNÝ ÚČET 66
- Znalost účtu, primárně sazebníku banky se vyplatí 67
- Dětský/studentský účet v minusu 70
- Obálková metoda dnes formou více účtů 70
- PLATEBNÍ KARTA A PLACENÍ MOBILEM 74
- Elektronické peníze 75
- Kolik je typů platebních karet 75
- Bezpečnostní prvky platebních karet 76
- Poplatková politika platebních karet 77
- ROLE FINANČNÍCH PORADCŮ 80
- Role finančního poradce 81
- Kritický přístup při jednání s poradci 81
- Jak předcházet případné manipulaci 82
- Kde si poradce prověřit 83
- Co je třeba znát před podpisem smlouvy 83
- POJIŠTĚNÍ ODPOVĚDNOSTI 87
- Základy pojistného názvosloví 88
- Základní rozdělení pojistné nabídky 89
- Pojištění odpovědnosti v praxi 90
- POJIŠTĚNÍ MAJETKU 93
- Pojištění majetku v praxi 94
- Pojištění domácnosti a domu 95
- Rizika podpojištěného majetku 96
- POJIŠTĚNÍ OSOB 99
- Pojistná rizika podle priorit potřeb 100
- ZÁVĚR 105
- Seznam použité literatury a dalších pramenů 106
- Tematický rejstřík 107
- Info o autorce 108
Vydáno: 2023, Plot
1. vydání originálu: 2023
Počet stran: 111
Jazyk vydání: český
Ilustrace/foto: Nicol Crystal Kalátová
Vazba knihy: měkká / brožovaná
Formát: A4
ISBN: 978-80-7428-445-8
FINANČNÍ ZRALOST V PRAXI II.
OBSAH
- SLOVA EKONOMŮ 4
- Myšlenky Liberty Finance 4
- Myšlenky Radovana Vávry 6
- PROČ FINANČNÍ ZRALOST V PRAXI? 7
- PŮJČKA NENÍ ZDARMA – RPSN 9
- Základní názvosloví půjček 10
- Znalost nákladovosti půjčky se vyplatí 11
- Jak se splácí úmor a úrok 13
- TYPY PŮJČEK 16
- Kdy je půjčka radostí a kdy starostí 17
- Typy půjček 17
- Rozdíl mezi spotřebitelským úvěrem a kontokorentem 18
- KREDITNÍ KARTA 23
- Jaké poplatky a sazby mají kreditní karty 24
- Rozdíl mezi debetní a kreditní kartou 25
- (NE)VÝHODY SROVNÁVAČŮ 29
- Hledání férové ceny 30
- ŽIVOTNÍ ÚROVEŇ V DŮCHODU 34
- Názvosloví důchodové problematiky 35
- Realita výše starobního důchodu 36
- Penzijní spoření 37
- Příprava kapitálu na stáří 38
- STAVEBNÍ SPOŘENÍ 42
- Jak funguje stavební spoření 43
- Stavební spoření, nebo spořicí účet 44
- Záludnosti stavebního spoření 44
- INVESTIČNÍ RIZIKA 48
- Co je to spořicí účet, dluhopis a akcie 49
- Výhody a nevýhody investičních aktiv 49
- Rizika investičních aktiv 51
- ALOKACE A DIVERZIFIKACE 54
- Diverzifikace nejen dle typu investičních aktiv 55
- Dopad alokace na celkový výnos investice 56
- Proč dodržet investiční strategii 56
- FONDY/ETF 60
- Princip fungování fondů 61
- Co jsou ETF 62
- Nákladovost fondů 62
- Kouzlo složeného úročení 63
- BITCOINOVÉ PENÍZE 70
- Jak vznikají peníze 71
- Co je to bitcoin 72
- Rizika bitcoinu 74
- Poplatková politika bitcoinu 75
- KYBERBEZPEČNOST 79
- Co je to kyberbezpečnost 80
- Názvosloví kyberkriminality 80
- Kyberbezpečnost – prevence 80
- Silné heslo se vyplatí 81
- OCHRANA SPOTŘEBITELE 85
- Odstoupení od smlouvy a reklamace 86
- Kdy a jak na chargeback 87
- Nekalé praktiky ve finančních produktech a jak se bránit 88
- Ochrana spotřebitele u úvěrového produktu 89
- ZÁVĚR 94
- Seznam použité literatury a dalších pramenů 95
- Tematický rejstřík 97
- Info o autorce 98
- Prohlášení o ochraně vlastnických práv 98
Vydáno: 2023, Plot
1. vydání originálu: 2023
Počet stran: 99
Jazyk vydání: český
Ilustrace/foto: Nicol Crystal Kalátová
Vazba knihy: měkká / brožovaná
Formát: A4
ISBN: 978-80-7428-448-9






Lektor finanční zralosti
Něco se (ne)povedlo?
Chcete sdílet svou zkušenost s finančními poradci či bankéři?
Oslovilo vás téma projektu Finanční zralost? Máte dotaz?
Našli jste chybku či nepřesnou informaci?
Reference
"Výborný! Lektorka je milá, vstřícná, se smyslem pro humor, dobrý profesionál s bohatými zkušenostmi z praxe. Dozvěděl jsem se spoustu zajímavých věcí. Byl jsem příjemně překvapen a jsem rád, že jsem se kurzu zúčastnil. Kurz bych doporučil dalším kolegům."
"Velmi děkuji paní přednášející za jeden z nejzajímavějších webinářů, jaký jsem absolvovala. Na základě jejích postřehů a materiálů jsem se rozhodla přepracovat svou výuku finanční gramotnosti, a hlavně rozšířit témata, kterými jsme se vždy zabývali. Navrhnu i projektový den napříč předměty pro 9.třídu. Pokud už by si něco měli naši žáci odnést do života, tak je to manipulace s penězi a finančními produkty. Děkuji!"
"Velmi vysoká úroveň, velká znalost problematiky, příjemný projev. Zvýšit finanční gramotnost žáků a studentů, důležité informace pro život. Velmi přínosný výběr témat, přehledná prezentace."
"Příjemné vystupování, dobře připravená prezentace. Vše je použitelné ve školní praxi."
"Odborná úroveň a výkon lektora - výborný."
"Učím výchovu k občanství, takže nemám tolik prostoru k využití, ale podělím se o získané poznatky s ostatními kolegy."
"Cenné rady a připomínky k problematice finanční gramotnosti, kterých není nikdy dosti."
"Lektorka nám podala problematiku finanční gramotnosti vyčerpávajícím způsobem, zcela jasně a zřetelně."
"O finanční gramotnosti bylo hodně napsáno. Nejlepší je osobní zkušenost, která je nepřenosná, a ke které se musí dozrát."
"Ujasnil jsem si mnoho věcí a oceňuji nové nápady a materiály využitelné ve výuce."
"Hodnotím jako velmi profesionální. Kurz je přínosem pro moji výuku finanční gramotnosti."
"Mnohé jsem si oživila a upřesnila. Velmi dobře připraveno, pěkná prezentace."
"Byly uváděny praktické zkušenosti a poznatky."