Pro firmy

ZAMĚSTNANECKÉ BENEFITY FINANČNÍHO ZDRAVÍ

Webináře / workshopy / přednášky o penězích

Hledáte edukativní program o financích pro své zaměstnance?

Chcete podpořit a rozvíjet jejich kompetence finančního zdraví?

  • Jak chytře a efektivně hospodařit, jak na rodinný rozpočet? 
  • Jak na bezpečnost v otázce peněz? 
  • Jak nepřicházet o své úspory z důvodu inflace? Aj.
  • Bojujete s exekucemi a rádi byste zavedli prevenci před dluhovými pastmi?
  • Nebo naopak chcete pomoci svým zaměstnancům umět efektivně pracovat s jejich rezervami a naučit je základům rozumného investování?

Ráda vám připravím školení na míru podle vašich potřeb.

Mé kurzy jednoduše, vtipně i vážně, moudře, prostřednictvím příběhů ze života, výsledků průzkumů a faktů, pomáhají rozvíjet zdravé finanční návyky. Účastníci kurzů získají tipy a doporučení, jak krůček po krůčku aplikovat získané znalosti do praxe.

Co do obsahu?

Nabídka na Vaše konkrétní potřeby a očekávání může vycházet z následujících témat, které pomohou objasnit PROČ, CO a JAK S PENĚZI.

Finační vzdělávání

Jak na zdravé finanční návyky aneb jak podpořit finanční gramotnost.


Zábavnou edukativní formou, jednoduše, ale věcně, jak nechybovat v otázce peněz.

Finanční zodpovědnost je klíč k finanční spokojnesti.

Rodinné finance

Práce s rodinným rozpočtem.

Proč a jak na analýzu finančních klientských potřeb.

Jak si nastavit finanční plán.

Jak rozumně a efektivně tvořit rodinné rezervy, bez kterých se neobejdete. 

Příprava na poradce

Sebeobrana při manipulaci finančními poradci a bankéři.

Co je důležité vědět a nebát se zeptat svého finančního odborníka!

Jak poznat profesionála.

Učení se kritickému myšlení. 

Investice

Spořit nebo investovat aneb jak porazit inflaci - příběh o farmářích.

Principy investičních strategií - vysvětlení na receptu "pečeme kachnu".

Pravidla klientské péče při investování.

Nejčastější chyby v investicích.

Penze
Penzijko
DIP

Proč se vyplatí příprava na podzim života.

Výhody a nevýhody produktů, které nám pomáhají tvořit dlouhodobé investice na stáří - penzijko, DIP, investiční pojistky. 

Kdy a proč staré nebo nové penzijko

Pojištění

Jak na vlastní jistoty a bezpečí.

Objasnění hierarchie důležitosti jednotlivých druhů pojištění.

Nejčastější chyby v pojistkách.

Půjčky

Kdy je půjčka radostí a kdy starostí.

Jak na bilanci před a při půjčce.

Příprava na nástrahy úvěrů.

Jaké informace je nutné znát před podpisem úvěrové smlouvy.

Stavebko

O nejčastějších omylech aneb skutečná znalost produktu.

Optimální využití – 8 státních dotací za 6 let a pár dní.

Kdy je stavebko (ne)vhodné pro čerpání úvěru.

Rodiče, peníze a děti

Jak vést děti k finanční zodpovědnosti.

Kapesné jako prostředek učení se finanční gramotnosti.

Jaký produkt zvolit/nezvolit pro své děti a proč.

Více info k obsahu?

Osobní rodinné finance

  • Jak pečovat o své peníze podle svých potřeb, možností a zkušeností
  • Jak na rodinný rozpočet podle priorit/pyramidy potřeb
  • Jak ušetřit, žít levněji a přitom spokojeně
  • Kdy, co a jak s finanční rezervou aneb jak myslet na svou budoucnost
  • Finanční analýza a priorita potřeb z pohledu stability a bezpečí 
  • Důležitost finančního plánu aneb umění tvorby dlouhodobých rezerv
  • Realita rodinného rozpočtu aneb jak efektivně hospodařit
  • Jak chytře na peníze v páru, s dětmi i bez dětí
  • Jak nahradit dříve tak známou obálkovou metodu
  • Jak se dále rozvíjet hrou, četbou či poslechem

Pojištění - Jak na vlastní jistoty a bezpečí

  • Proč je důležité umět efektivně využívat neživotní a životní pojištění
  • Proč má většina Čechů podpojištěný majetek, jaký to má dopad do naší peněženky
  • Jak nacenit lidský život aneb výhody a nevýhody životních pojistek
  • Objasnění hierarchie důležitosti jednotlivých druhů pojištění 
  • Co je nejdůležitější vědět před podpisem pojistné smlouvy

Penze, penzijko, DIP - Jak se připravit na podzim života

  • Realita důchodového systému ČR
  • Jak si udržet životní úroveň v důchodovém věku
  • Princip produktů využitelných pro přípravu dlouhodobé rezervy na stáří
  • Výhody a nevýhody penzijního spoření
  • Základní rozdíly transformovaných fondů a doplňkového penzijního spoření aneb kdy se vyplatí změna ze staré smlouvy na novou
  • Jaké jsou (ne)výhody, poplatková politika, daňové zatížení a případná rizika penzijka/DIP/Investičního pojištění
  • Jak rozumně využívat příspěvky zaměstnavatele

Investování – Jak na investiční strategie

  • Jaký je rozdíl mezi spořením, investováním a spekulací
  • Principy produktů jako jsou spořicí účty, dluhopisy, akcie, fondy a ETF
  • Znalost rizik a o čem nás poradci do detailu moc neinformují
  • Co znamená alokace a diverzifikace aneb jak minimalizovat rizika
  • Jak se vyvarovat nejčastějších chyb v investování – poplatky, emoce, disciplína, rizika
  • Jak najít rovnováhu mezi potřebou, touhou a strachem?
  • Jaké finanční aktiva/produkty volit dle časového horizontu?
  • Investovat sám, přes robo-advisory nebo poradce?
  • Jak mají vypadat pravidla klientské péče při investování?
  • Tipy a doporučení pro další rozvoj v investičním světě

Stavební spoření

  • Prověřit znalosti „jednoduchého“ produktu
  • Probrání chyb, kterých se klienti nejčastěji dopouštějí
  • Jak optimálně spořit
  • Vyplatí se stavebko v dnešní době, kdy a proč

Půjčky - Kdy je půjčka radostí a kdy starostí

  • Co je dobrý a špatný úvěr a kde se s ním můžeme potkat
  • Znalost úvěrových produktů a slovních obratů půjček
  • Praktičnost možností úvěrových produktů
  • Co je reálná cena půjčky = RPSN
  • Příprava na nástrahy úvěrových produktů
  • Který produkt je vhodný, kdy a za jakých podmínek
  • Je výhodnější vlastní bydlení ala hypotéka nebo nájem
  • Jak postupovat před upsáním / využitím úvěrového produktu
  • Jak pracovat s úvěrovým produktem a předcházet nezvládnutelnému zadlužení
  • Základní objasnění obratů – „exekuce“, „insolvence“ / „osobní bankrot“

Rodiče, děti a peníze

  • Jak rozvíjet finanční zodpovědnost svých dětí aneb proč vzor našich rodičů již nestačí?
  • Proč nenechat finanční vzdělávání jen na učitelích 
  • Jak vést své děti k „rozumnému“ vnímání hodnot peněz 
  • Kapesné jako prostředek učení se finanční gramotnosti podle věku a psychologického vývoje dětí
  • Desatero k dětskému účtu
  • Jak tvořit finanční bezpečí našich dětí aneb (ne)důležitost pojistných produktů
  • Jak zajistit své děti a při tom se vyhnout rizikům spojených se smlouvami na nezletilé
  • Jaký produkt zvolit/nezvolit při tvorbě kapitálu pro své děti a proč

Co je důležité vědět a nebát se zeptat svého finančního odborníka!

  • První pomoc při jednání s finančním poradcem/bankéřem
  • Jak poznat finančního poradce „profesionála“ a kde jej najít
  • Jak předcházet manipulaci tzv. „šmejdy“

Metodika

Interaktivní výklad plný otázek, praktických cvičení, modelových příkladů a diskuze.

Celý workshop/webinář i výklad pojmů je přizpůsoben věkové úrovni a znalostem účastníků.

Lektor využívá schopnost vnitřní i vnější motivace, vlastních úvah i zkušeností účastníků a jejich závěrů na probírané téma, jako například jak tvořit finanční rezervy na základě pyramidy potřeb.

Lektor kurzu vychází z více jak 25leté zkušenosti v oblasti financí, více jak 15leté zkušenosti mentoringu finančních poradců, bankéřů a práce přímo s klienty.

UNIKÁTNÍ BENEFITY PRO ZAMĚSTNANCE

Osobní finanční plán

Proč mít „osobní finanční plán"? 

Finanční plán analyzuje klientské potřeby, nabízí audit rodinného rozpočtu, stávajících smluv - pojistek, úvěrů, úspor a investic, specifikuje finanční cíle a navrhuje optimální řešení k jejich dosažení:

  • Nabízí informaci, v jaké výši udržovat pohotovostní rezervu na nečekané životní situace.
  • Objasňuje, jak být zajištěn v případě dlouhodobého výpadku příjmů z důvodu nemoci nebo trvalé invalidity.
  • Jak ochránit závazky – rodinu nebo dluhy.
  • Jak vytvořit bezpečí movitého i nemovitého majetku.
  • Pomáhá ke stabilitě udržení si své životní úrovně i v době podzimu života.
  • Ukazuje cestu, co je třeba zhruba dělat, aby se naplnily konkrétní finanční cíle.
  • Prezentuje, jak mohou vlastní peníze pomoci k finanční nezávislosti.

Detail popisu, proč mít osobní finanční plán najdete ZDE.

Cena 7 000 Kč - 25 000 Kč (podle náročnosti).

Důchodová zpráva

Důchodová zpráva je dokument, který analyzuje IOLDP = Informační osobní list důchodového pojištění ČSSZ.

Proč nepodceňovat správnou evidenci u ČSSZ?

Protože, když nejsou v pořádku zaevidované studijní, pracovní a rodičovská období a nastane invalidita, sirotčí či vdovský důchod, může být vyměřovací základ pro výpočet důchodu nižší a tím pádem bude i výrazně nižší státní důchod. 

Důchodová zpráva obsahuje:

  • Porovnání propočtu ČSSZ a specialisty na důchodovou problematiku.
  • Výpočet všech důchodů – starobního, invalidního, vdovského/vdoveckého, sirotčího.
  • Doporučení, co upravit u ČSSZ v IOLDP, aby se důchody zvýšily.
  • Doporučení termínů – kdy a proč je vhodné odejít do důchodu, předčasného důchodu nebo do předdůchodu (DPS), případně při předdůchodu v kombinaci s úřadem práce/pracovní neschopenkou.
  • Doporučení, jak pracovat se souběhem pojistných dob a jiné vychytávky.
  • Doporučení, jak upravit příjem u podnikatelů aj.

Cena 4 050 Kč - 8 000 Kč dle rozsahu spolupráce k zajištění oprav evidencí za klienta.

Máte dotazy?

Hledáte téma, které zde není nabídnuto?

Váháte, které téma se hodí pro vaše zaměstnance?

Potřebujete více informací?

Chcete udělat nezávaznou poptávku?

Neváhejte mě kontaktovat

Zajímá vás zpětná vazba?

Odebírat newsletter

Nezměškejte žádné novinky a slevy!
Copyright © 2024 Finanční zralost
crossmenuchevron-down
Nákupní košík0
Košík je prázdný!
Pokračovat v nákupu
linkedin facebook pinterest youtube rss twitter instagram facebook-blank rss-blank linkedin-blank pinterest youtube twitter instagram