Pro firmy

ZAMĚSTNANECKÉ BENEFITY FINANČNÍHO ZDRAVÍ

Školení Finanční plán Důchodová zpráva Akademie

Webináře / workshopy / přednášky o penězích

Hledáte edukativní program o financích pro své zaměstnance?

Chcete podpořit a rozvíjet jejich kompetence finančního zdraví?

Jak chytře a efektivně hospodařit, jak na rodinný rozpočet?
Jak na bezpečnost v otázce peněz?
Jak nepřicházet o své úspory z důvodu inflace? Aj.
Bojujete s exekucemi a rádi byste zavedli prevenci před dluhovými pastmi?
Nebo naopak chcete pomoci svým zaměstnancům umět efektivně pracovat s jejich rezervami a naučit je základům rozumného investování?

Ráda vám připravím školení na míru podle vašich potřeb.

Mé kurzy jednoduše, vtipně i vážně, moudře, prostřednictvím příběhů ze života, výsledků průzkumů a faktů, pomáhají rozvíjet zdravé finanční návyky. Účastníci kurzů získají tipy a doporučení, jak krůček po krůčku aplikovat získané znalosti do praxe.

Kontaktujte mě

Co do obsahu?

Nabídka na Vaše konkrétní potřeby a očekávání může vycházet z následujících témat, které pomohou objasnit PROČ, CO a JAK S PENĚZI.

Finační vzdělávání

Jak na zdravé finanční návyky aneb jak podpořit finanční gramotnost.

Zábavnou edukativní formou, jednoduše, ale věcně, jak nechybovat v otázce peněz.

Finanční zodpovědnost je klíč k finanční spokojnesti.

Rodinné finance

Práce s rodinným rozpočtem.

Proč a jak na analýzu finančních klientských potřeb.

Jak si nastavit finanční plán.

Jak rozumně a efektivně tvořit rodinné rezervy, bez kterých se neobejdete.

Příprava na poradce

Sebeobrana při manipulaci finančními poradci a bankéři.

Co je důležité vědět a nebát se zeptat svého finančního odborníka!

Jak poznat profesionála.

Učení se kritickému myšlení.

Investice

Spořit nebo investovat aneb jak porazit inflaci - příběh o farmářích.

Principy investičních strategií - vysvětlení na receptu "pečeme kachnu".

Pravidla klientské péče při investování.

Nejčastější chyby v investicích.

Penze
Penzijko
DIP

Proč se vyplatí příprava na podzim života.

Výhody a nevýhody produktů, které nám pomáhají tvořit dlouhodobé investice na stáří - penzijko, DIP, investiční pojistky.

Kdy a proč staré nebo nové penzijko

Pojištění

Jak na vlastní jistoty a bezpečí.

Objasnění hierarchie důležitosti jednotlivých druhů pojištění.

Nejčastější chyby v pojistkách.

Půjčky

Kdy je půjčka radostí a kdy starostí.

Jak na bilanci před a při půjčce.

Příprava na nástrahy úvěrů.

Jaké informace je nutné znát před podpisem úvěrové smlouvy.

Stavebko

O nejčastějších omylech aneb skutečná znalost produktu.

Optimální využití – 8 státních dotací za 6 let a pár dní.

Kdy je stavebko (ne)vhodné pro čerpání úvěru.

Rodiče, peníze a děti

Jak vést děti k finanční zodpovědnosti.

Kapesné jako prostředek učení se finanční gramotnosti.

Jaký produkt zvolit/nezvolit pro své děti a proč.

Kontaktujte mě

Více info k obsahu?

Osobní rodinné finance

Jak pečovat o své peníze podle svých potřeb, možností a zkušeností
Jak na rodinný rozpočet podle priorit/pyramidy potřeb
Jak ušetřit, žít levněji a přitom spokojeně
Kdy, co a jak s finanční rezervou aneb jak myslet na svou budoucnost
Finanční analýza a priorita potřeb z pohledu stability a bezpečí
Důležitost finančního plánu aneb umění tvorby dlouhodobých rezerv
Realita rodinného rozpočtu aneb jak efektivně hospodařit
Jak chytře na peníze v páru, s dětmi i bez dětí
Jak nahradit dříve tak známou obálkovou metodu
Jak se dále rozvíjet hrou, četbou či poslechem

Pojištění - Jak na vlastní jistoty a bezpečí

Proč je důležité umět efektivně využívat neživotní a životní pojištění
Proč má většina Čechů podpojištěný majetek, jaký to má dopad do naší peněženky
Jak nacenit lidský život aneb výhody a nevýhody životních pojistek
Objasnění hierarchie důležitosti jednotlivých druhů pojištění
Co je nejdůležitější vědět před podpisem pojistné smlouvy

Penze, penzijko, DIP - Jak se připravit na podzim života

Realita důchodového systému ČR
Jak si udržet životní úroveň v důchodovém věku
Princip produktů využitelných pro přípravu dlouhodobé rezervy na stáří
Výhody a nevýhody penzijního spoření
Základní rozdíly transformovaných fondů a doplňkového penzijního spoření aneb kdy se vyplatí změna ze staré smlouvy na novou
Jaké jsou (ne)výhody, poplatková politika, daňové zatížení a případná rizika penzijka/DIP/Investičního pojištění
Jak rozumně využívat příspěvky zaměstnavatele

Investování – Jak na investiční strategie

Jaký je rozdíl mezi spořením, investováním a spekulací
Principy produktů jako jsou spořicí účty, dluhopisy, akcie, fondy a ETF
Znalost rizik a o čem nás poradci do detailu moc neinformují
Co znamená alokace a diverzifikace aneb jak minimalizovat rizika
Jak se vyvarovat nejčastějších chyb v investování – poplatky, emoce, disciplína, rizika
Jak najít rovnováhu mezi potřebou, touhou a strachem?
Jaké finanční aktiva/produkty volit dle časového horizontu?
Investovat sám, přes robo-advisory nebo poradce?
Jak mají vypadat pravidla klientské péče při investování?
Tipy a doporučení pro další rozvoj v investičním světě

Stavební spoření

Prověřit znalosti „jednoduchého“ produktu
Probrání chyb, kterých se klienti nejčastěji dopouštějí
Jak optimálně spořit
Vyplatí se stavebko v dnešní době, kdy a proč

Půjčky - Kdy je půjčka radostí a kdy starostí

Co je dobrý a špatný úvěr a kde se s ním můžeme potkat
Znalost úvěrových produktů a slovních obratů půjček
Praktičnost možností úvěrových produktů
Co je reálná cena půjčky = RPSN
Příprava na nástrahy úvěrových produktů
Který produkt je vhodný, kdy a za jakých podmínek
Je výhodnější vlastní bydlení ala hypotéka nebo nájem
Jak postupovat před upsáním / využitím úvěrového produktu
Jak pracovat s úvěrovým produktem a předcházet nezvládnutelnému zadlužení
Základní objasnění obratů – „exekuce“, „insolvence“ / „osobní bankrot“

Rodiče, děti a peníze

Jak rozvíjet finanční zodpovědnost svých dětí aneb proč vzor našich rodičů již nestačí?
Proč nenechat finanční vzdělávání jen na učitelích
Jak vést své děti k „rozumnému“ vnímání hodnot peněz
Kapesné jako prostředek učení se finanční gramotnosti podle věku a psychologického vývoje dětí
Desatero k dětskému účtu
Jak tvořit finanční bezpečí našich dětí aneb (ne)důležitost pojistných produktů
Jak zajistit své děti a při tom se vyhnout rizikům spojených se smlouvami na nezletilé
Jaký produkt zvolit/nezvolit při tvorbě kapitálu pro své děti a proč

Co je důležité vědět a nebát se zeptat svého finančního odborníka!

První pomoc při jednání s finančním poradcem/bankéřem
Jak poznat finančního poradce „profesionála“ a kde jej najít
Jak předcházet manipulaci tzv. „šmejdy“

Metodika

Interaktivní výklad plný otázek, praktických cvičení, modelových příkladů a diskuze.

Celý workshop/webinář i výklad pojmů je přizpůsoben věkové úrovni a znalostem účastníků.

Lektor využívá schopnost vnitřní i vnější motivace, vlastních úvah i zkušeností účastníků a jejich závěrů na probírané téma, jako například jak tvořit finanční rezervy na základě pyramidy potřeb.

Lektor kurzu vychází z více jak 25leté zkušenosti v oblasti financí, více jak 15leté zkušenosti mentoringu finančních poradců, bankéřů a práce přímo s klienty.

Zájem o nabídku

UNIKÁTNÍ BENEFITY PRO ZAMĚSTNANCE

Osobní finanční plán

Proč mít „osobní finanční plán"?

Finanční plán analyzuje klientské potřeby, nabízí audit rodinného rozpočtu, stávajících smluv - pojistek, úvěrů, úspor a investic, specifikuje finanční cíle a navrhuje optimální řešení k jejich dosažení:

Nabízí informaci, v jaké výši udržovat pohotovostní rezervu na nečekané životní situace.
Objasňuje, jak být zajištěn v případě dlouhodobého výpadku příjmů z důvodu nemoci nebo trvalé invalidity.
Jak ochránit závazky – rodinu nebo dluhy.
Jak vytvořit bezpečí movitého i nemovitého majetku.
Pomáhá ke stabilitě udržení si své životní úrovně i v době podzimu života.
Ukazuje cestu, co je třeba zhruba dělat, aby se naplnily konkrétní finanční cíle.
Prezentuje, jak mohou vlastní peníze pomoci k finanční nezávislosti.

Detail popisu, proč mít osobní finanční plán najdete ZDE.

Cena 7 000 Kč - 25 000 Kč (podle náročnosti).

Zájem o benefit

Důchodová zpráva

Důchodová zpráva je dokument, který analyzuje IOLDP = Informační osobní list důchodového pojištění ČSSZ.

Proč nepodceňovat správnou evidenci u ČSSZ?

Protože, když nejsou v pořádku zaevidované studijní, pracovní a rodičovská období a nastane invalidita, sirotčí či vdovský důchod, může být vyměřovací základ pro výpočet důchodu nižší a tím pádem bude i výrazně nižší státní důchod.

Důchodová zpráva obsahuje:

Porovnání propočtu ČSSZ a specialisty na důchodovou problematiku.
Výpočet všech důchodů – starobního, invalidního, vdovského/vdoveckého, sirotčího.
Doporučení, co upravit u ČSSZ v IOLDP, aby se důchody zvýšily.
Doporučení termínů – kdy a proč je vhodné odejít do důchodu, předčasného důchodu nebo do předdůchodu (DPS), případně při předdůchodu v kombinaci s úřadem práce/pracovní neschopenkou.
Doporučení, jak pracovat se souběhem pojistných dob a jiné vychytávky.
Doporučení, jak upravit příjem u podnikatelů aj.

Cena 4 050 Kč - 8 000 Kč dle rozsahu spolupráce k zajištění oprav evidencí za klienta.

Zájem o benefit

Akademie Finanční zralosti

Speciální nabídka pro firmy – 8 on-line kurzů cca 13 hodin

Umožněte svým zaměstnancům přístup do 8 on-line kurzů, které je možné sledovat v čase, který jim vyhovuje a v době, kdy řeší nějakou konkrétní finanční situaci.

Akademie Finanční zralosti navíc nabízí i aktualizované verze kurzů stávajícím účastníkům.

Přístup do kurzů je s garancí na dobu 3 let.

Cena se kalkuluje dle počtů zaměstnanců.

Zájem o benefit