Klienti se na mě obrací s žádostí o AUDIT NABÍDEK jejich finančními poradci a bankéři. Předkládají mi jejich návrh smluv a chtějí vědět, je-li nabídka adekvátní a splní očekávání jejich finančního plánu.

Navíc mám za sebou několik stovek kontrolních nákupů tvz. mystery shopping finančních poradců i bankéřů a bylo mi předloženo několik stovek navrhovaných smluv. Ptáte se mne, k jakému jsem došla názoru?

1. Každý 2. klient platí zbytečně více na poplatcích, než musí.
2. Téměř nikdy jsem nedostala ucelené informace o nabízeném produktu. Ano, někdy ani ty, co jsou ze zákona povinné.
3. Zažila jsem několik manipulačních technik.

Ráda bych Vám proto dala malý tip, jak pracovat s finančními poradci a bankéři.

Pravidlo 3 nocí

Hledání kvalitního finančního poradce/bankéře ala profesionála je podobné, jako když hledáte svého životního partnera. Je nutná důvěra, porozumění a mít pocit bezpečí. Vědět, že pomůže, že se o něj můžete opřít ve chvíli nouze. Najít takového partnera někdy prostě trvá.

Ptala jsem se proto své tchýňky, jak je možné, že se svým partnerem vydržela přes 40 let, a kdyby nezemřel, byli by spolu do dnes.

A ona mi odpověděla: „Zavedli jsme doma PRAVIDLO 3 NOCÍ. Když vznikla jakákoliv situace, která byla ovlivněna emocemi – neshody nebo nadšení pro cokoliv – můj muž řekl. že si o tom popovídáme za 3 dny. Mezi tím emoce vychladly/vyprchaly a mi pak mohli konstruktivně a efektivně vyřešit, co bylo třeba…. Zda tedy ještě bylo co řešit a situace se již nevyřešila sama.“

Pravidlo 3 nocí se mi moc zalíbilo.

A JAK JEJ VYUŽÍT VE FINANČNÍM SVĚTĚ? No jednoduše. Když dostanete předloženou jakoukoliv nabídku svým poradcem nebo bankéřem, nejdříve se na to 3x vyspěte. Pak se k nabídce vraťte a pokuste si odpovědět na tyto 3 otázky:

• Stále té nabídce rozumím, mám dostatečné podkladové materiály?
• Jaké jsou tam výhody a nevýhody – poplatky/daně/likvidita/RIZIKO?
• Opravdu tento produkt potřebuji – co že to má řešit, kam mě to má dovést?

Zda jste nebyli schopni na některou otázku odpovědět, tak smlouvu nepodepisujte!

Chcete se více dozvědět o KVALITNÍ KLIENTSKÉ PÉČE OD A DO Z?  Pak právě pro vás vznikla Akademie Finanční zralosti.  

• Naučíte se sebeobraně při manipulaci finančními poradci a bankéři
• Osvojíte si pravidlo 5ti základních otázek, na které je nutné znát odpověď před podpisem smlouvy
• Upozorní vás na nejčastější chyby v produktech finančního světa
• Jak mají vypadat pravidla klientské péče od A do Z

Akademie Finanční zralosti Vám poskytne informace, které se obvykle od svého finanční poradce či bankéře nedozvíte.