FINANČNÍ PORADCE PROFÍK NEBO ŠMEJD

Bez finančních poradců a bankéřů se neobejdeme. Někde a s někým své potřebné smlouvy (spořicí či investiční účty, pojištění, úvěry apod.) prostě uzavřít musíme. Také se vám hodní hlavou… Jak si takového poradce najít? Kde objevíme profíka a jak se vyvarovat tzv. šmejdům? Není to tak těžké, když víte jak na to.

Hlavním partnerem a průvodcem v oblasti finančního poradenství by nám měl být primárně finanční odborník, ať už v roli finančního poradce, zprostředkovatele, vázaného zprostředkovatele, obchodníka s cennými papíry, makléře nebo bankéře. Tito poradci prochází různými certifikacemi a školeními, mají ze zákona určité informační povinnosti. Jsou to lidé, kterým bychom měli mít možnost důvěřovat a neobávat se, že zneužijí svých znalostí, komunikačních dovedností a přesvědčovacích schopností pro vlastní, obvykle finanční prospěch.

JAK A KDE NAJÍT PROFÍKA

Při hledání finančního partnere jste v podobné roli, jako když hledáte svého životního partnera. Kolik lidí má štěstí, že se jim to povede na poprvé? Existuje vůbec něco jako „seznamka“ pro hledání profesionálního poradce? Vždyť je v Čechách registrováno okolo 40 000 poradců a jen pár stovek si zaslouží vaši pozornost. Pátrala jsem za vás a našla jsem pár míst, kde a jak odhalit svého finančního profíka.

Profesionální finanční poradci si dávají záležet na svém vzdělání. Mezi top finanční odborníky můžeme v České republice zařadit poradce s titulem EFP (European Financial Planner/ Evropský finanční plánovač), EFA (European Financial Advisor/ Evropský finanční poradce) nebo držitele certifikací jako například PFP (Poradce finančního plánování). Tito certifikovaní finanční poradci s titulem jsou registrování u EFPA ČR (https://efpa.cz/poradci). Můžete se potkat i s ekonomy analytiky s titulem CFA (Chartered Financial Analyst/Certifikovaný finanční analytik).

Profesionálové mají zájem sdílet své znalosti a dovednosti, touží znát názor druhých a mají potřebu rozvíjet se ve svém oboru. K tomu slouží unikátní komunita Asociace finančních poradců České republiky (www.afpcr.cz). Na stránkách Asociace najdete členy, které stojí za to sledovat a případně se s nimi propojit pro řešení svých osobních financí. Další platforma, kde můžete hledat svého poradce může být i například LinkedIn, kde někteří poradci publikují a nabízí svůj názor a postoje k finančnímu poradenství. Někdy pomůže i doporučení známého, jen je dobré vědět, jak dlouho spolupráce trvá, co se s poradcem řešilo, s čím pomohl.

Poradce potřebuje čas, aby se stal profíkem… historie dva či tři roky může být nedostatečná.

JAK NA SEBEOBRANU PŘI PŘÍPADNÉ MANIPULACI FINANČNÍMI PORADCI NEBO BANKÉŘI?

ČTĚTE ZDE, ZNALOST, JAK SE BRÁNIT A OCHRÁNIT SVÉ PENÍZE, SE VYPLATÍ!

Diskuze

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.

Nákupní košík