Workshop / Webinář

Workshop/webinář na míru podle vašich potřeb

Průzkumy a statistiky ukazují, že Češi neumí plavat ve vodách finančního světa. A výsledky práce finančních „odborníků“ nás nutí zvýšit si vlastní způsobilost k otázce peněz a finančních produktů. 

Jak se postavit této realitě? Jak ukončit znalostní asymetrii mezi finančními poradci a námi?

Otevřít se možnostem rozšířit si znalosti, dovednosti, kritické myšlení a pevnější základy finanční gramotnosti pod vedením mentora, který formou otázek, alegorií, faktů, aktivitami a diskuzí pomůže zvýšit sebevědomí v oblasti vlastního hospodaření, které vede k finanční stabilitě, bezpečí a spokojenosti.

Cíl workshopu/webináře

Cílem workshopu je pochopit realitu rodinného rozpočtu, jak vypadá finanční svět, poznat principy finančních produktů a zároveň jak předcházet zadlužení či dokonce exekuci.

Kurz chytře, jednoduše a efektivně pomůže objasnit PROČ, CO a JAK S PENĚZI.

  • Peněžní gramotnost jako součást finanční gramotnosti

  • O finančním světě a jak hospodaří Češi v porovnání s jinými národy a proč

  • Umět pečovat o své peníze podle svých potřeb, možností a zkušeností

  • Jak na rodinný rozpočet podle priorit/pyramidy potřeb

  • Jak ušetřit, žít levněji a přitom spokojeně

  • Kdy, co a jak s finanční rezervou aneb jak myslet na svou budoucnost

  • Principy finančních produktů

  • Jakou roli a důležitost má pojištění v našem životě

  • Kdy je půjčka problémem, kdy radostí a proč

  • Co je nejdůležitější vědět před podpisem úvěrové smlouvy

  • Znalost úvěrových produktů a slovních obratů půjček

  • Investiční možnosti a umění se vyhnout riziku

  • Který produkt zvolit/nezvolit a proč

  • První pomoc při jednání s finančním poradcem/bankéřem

  • Jak se dále rozvíjet hrou a četbou

Kontaktovat lektora

Co do obsahu?

Finanční svět

  • Základní rozdělení finančního trhu

  • Struktura úspor Čechů a vybraných zemí světa

Osobní rodinné finance

  • Důležitost finančního plánu aneb umění tvoření dlouhodobých rezervy

  • Finanční analýza a priorita potřeb z pohledu stability a bezpečí

  • Realita rodinného rozpočtu aneb jak efektivně hospodařit

  • Jak chytře na peníze v páru, s dětmi i bez dětí

  • Jak nahradit dříve tak známou obálkovou metodu

Půjčky

  • Co je dobrý a špatný úvěr a kde se s ním můžeme potkat

  • Praktičnost možností úvěrových produktů

  • Co je reálná cena půjčky = RPSN

  • Příprava na nástrahy úvěrových produktů

  • Který produkt je vhodný, kdy a za jakých podmínek

  • Jak postupovat před upsáním / využitím úvěrového produktu

  • Jak pracovat s úvěrovým produktem a předcházet nezvládnutelnému zadlužení

  • Základní objasnění obratů – „exekuce“, „insolvence“/„osobní bankrot“

Pojištění

  • Rozdíl mezi neživotním a životním pojištění

  • Výhody a nevýhody životních pojistek

  • Objasnění hierarchie důležitosti jednotlivých druhů pojištění

  • Jak na vlastní jistoty a bezpečí

Penzijní spoření

  • Realita důchodového systému ČR

  • Jak si udržet životní úroveň v důchodovém věku?

  • Princip produktu

  • Výhody a nevýhody penzijního spoření

  • Základní rozdíly transformovaných fondů a doplňkového penzijního spoření

  • Jaké jsou (ne)výhody, poplatková politika a rizika penzijka?

  • Diskuze, kdy se vyplatí změna ze straré smlouvy na novou

Porovnání pojištění a penzijního spoření

  • Kdy je výhodnější pojištění a kdy penzijní spoření

  • Ať už vlastním příspěvkem či z pohledu příspěvku zaměstnavatele

Stavební spoření

  • Prověřit znalosti „jednoduchého“ produktu

  • Probrání chyb, kterých se klienti nejčastěji dopouštějí

  • Jak optimálně spořit

Investování – jak na investiční strategie

  • Jaký je rozdíl mezi spořením, investováním a spekulací

  • Principy produktů jako jsou spořicí účty, dluhopisy, akcie, fondy a ETF

  • Znalost rizik a o čem nás poradci do detailu moc neinformují

  • Co znamená alokace a diverzifikace aneb jak minimalizovat rizika

  • Jak se vyvarovat nejčastějším chybám v investování – poplatky, emoce, disciplína, rizika

  • Jak na vaši rovnováhu mezi potřebou, touhou a strachem?

  • Jaké finanční aktiva/produkty volit dle časového horizontu?

  • Investovat sám, přes robo-advisory nebo poradce?

  • Jak mají vypadat pravidla klientské péče při investování?

  • Tipy a doporučení pro další rozvoj v investičním světě

Téma peněz a finančních produktů spojené s dětmi

  • Jak vzdělávat děti a vést je k „rozumnému“ vnímání hodnoty peněz

  • Kapesné jako prostředek učení se finanční gramotnosti

  • Jaký produkt zvolit/nezvolit pro své děti a proč

  • Desatero k dětskému účtu

Přehled finančních produktů

  • Které produkty mají pojištěné vklady a které podléhají danění

  • Souhrn produktů – jejich rizika a likvidita

Co je důležité vědět a nebát se zeptat svého finančního odborníka!

  • Jak poznat finančního poradce „profesionála“ 

  • Jak předcházet manipulaci tzv. „šmejdy“

Metodika

Interaktivní výklad plný otázek, praktická cvičení, modelové příklady a diskuze.

Celý workshop/webinář i výklad pojmů je přizpůsoben věkové úrovni a znolostem účastníků.

Lektor využívá schopnost vnitřní i vnější motivace, vlastních úvah i zkušeností účastníků a jejich závěrů na probírané téma, jako například jak tvořit finanční rezervy na základě pyramidy potřeb.

Lektor kurzu vychází z více jak 25leté zkušenosti v oblasti financí, více jak 15leté zkušenosti mentoringu finančních poradců, bankéřů a práce přímo s klienty.

Kontaktovat lektora

Něco se (ne)povedlo?

Chcete sdílet svou zkušenost s finančními poradci či bankéři?

Oslovila vás nabídka kurzu? Máte nějaký dotaz?

Našli jste chybku či nepřesnou informaci?

NEVÁHEJTE MI NAPSAT!

Reference

"Veronika je přesně tím člověkem, ke kterému si získám důvěru rychle a bez ostychu mluvit o slabinách, které v dané problematice u sebe vnímám. Naslouchá, umí přinést myšlenku na řešení a podporuje."

Lenka G.

"Zaujalo mě téma o poplatcích hlavně u investic. Navíc vše bylo vysvětlováno pro obyčejné lidi. Seminář byl  užitečný v mnoha směrech."

Jarka B.

"Mi ten šmejd nabídl fond s předplaceným poplatkem. Ještě že ten návrh viděla paní Kalátová. Moc děkuji za analýzu smluv."

Alena B.

Michaela Vydrová

„Poděkování za profesionální přístup a velmi působivé přednášky v roce 2018 na téma „Finanční gramotnost“, které velmi zaujaly všechny naše pěstounské rodiny. Zároveň děkujeme za následné odborné rady, které vznikly z dotazů jednotlivců.

Těšíme se na přínosnou spolupráci i v nadcházejících letech.“

Stránky Úsměv Říčany

"Nejvíc se mi líbila část, jak naučit děti hospodařit, jak je učit zodpovědnosti."

Marie P.

"Veronika Kalátová mě opravdu okouzlila. Líbila se mi nestrojenost, bezprostřednost, styl komunikace, volba výrazových prostředků, bylo to zábavné, milé, doplněné o „historky ze života“ a délka byla naprosto úměrná. Nadšení veliké. Veronika je skvělá lektorka, kéž by moje děti zažily ve škole praktické workshopy s ní.

Velmi se mi to líbilo, přineslo mi to mnoho nových postřehů k tématu. A hlavně mi informace od Veroniky dávaly smysl, dokázala vše zařadit do kontextu. Maximálně se vynasnažím informace a doporučení aplikovat u nás doma."

Eva Kličková

"Paní Kalátová byla na kurz velmi dobře připravená, padlo mnoho zajímavých tipů, postřehů, myšlenek k zamyšlení. Mohu jen doporučit."

Věra B.

"Kurz byl hodnotný s velkou škálou rad a produktů pro děti. Nejen o číslech, ale i o fintách rádoby poradců a nebezpečích, kterých se běžný člověk nemá šanci vyvarovat, protože je neví. Pro mne tedy velmi hodnotný kurz, který mohu vřele doporučit."

Tomáš Roud

"Kurz jsem již doporučila svým dvěma kolegyním. Mám teď mnohem více jasno v tom, jak pracovat s finanční gramotností svých dětí a v nastavení výše kapesného. Také jsem si uvědomila, že co je pro mě naprosto zřejmé, nemusí být jasné mým dětem a že je neustále co vysvětlovat. :-)"

Andrea K.

"Kurz byl nabitý informacemi, nikde žádné prostoje. Téma bylo pojednané komplexně a prakticky. Přestože mám některé děti už velké, dozvěděla jsem se i hodně nových a smysluplných postupů při vedení dětí k finanční gramotnosti, takže aspoň tomu nejmladšímu trochu upravím systém úspěšného a pomohu upevnit důležité návyky ohledně nakládání s penězi. Děkuji!"

Martina V.

"Přínosný kurz pro každého rodiče, který tápe ve způsobu, jak vést své dítě k finanční zodpovědnosti. Velmi oceňuji užitečné rady a tipy na metody a pomůcky, jak dítě do problematiky uvést a postupně s ním pracovat."

Martina P.

"Byl moc pěkný, věcný, žádná zbytečná omáčka, vzala jsem si z něho mnoho přínosného. Bezvadné bylo doporučení další literatury, hlavně pro děti. Díky!"

B.

"Kdybych měla možnost si poslechnout workshop Finanční zralosti před dvaceti lety, mohla jsem se vyvarovat mnoha chybám."

Jiřina P.

"V kurzu jsem se dozvěděla spoustu zajímavých tipů, co s dětmi konkrétně doma dělat. Velice důležitý pro mě byl celkový pohled na uchopení finanční gramotnosti dětí, vyjasnilo se mi, co mám vlastně dělat a kam směřovat při učení dětí jak zacházet s penězi i jak k nim přistupovat."

Marcela Jahodová

"Finanční gramotnost bývá nezáživné téma, ale prezentace slovní i obrazem byla poutavá. Hodně typů jak naučit děti hodpodařit a jak si mají získat vztah k penězům."

Hana Ch.

"Výborný! Lektorka je milá, vstřícná, se smyslem pro humor, dobrý profesionál s bohatými zkušenostmi z praxe. Dozvěděl jsem se spoustu zajímavých věcí. Byl jsem příjemně překvapen a jsem rád, že jsem se kurzu zúčastnil. Kurz bych doporučil dalším kolegům."

"Učím výchovu k občanství, takže nemám tolik prostoru k využití, ale podělím se o získané poznatky s ostatními kolegy."

"Velmi vysoká úroveň, velká znalost problematiky, příjemný projev. Zvýšit finanční gramotnost žáků a studentů, důležité informace pro život. Velmi přínosný výběr témat, přehledná prezentace."

"Příjemné vystupování, dobře připravená prezentace. Vše je použitelné ve školní praxi."

"Odborná úroveň a výkon lektora - výborný."

"Cenné rady a připomínky k problematice finanční gramotnosti, kterých není nikdy dosti."

"Lektorka nám podala problematiku finanční gramotnosti vyčerpávajícím způsobem, zcela jasně a zřetelně."

"O finanční gramotnosti bylo hodně napsáno. Nejlepší je osobní zkušenost, která je nepřenosná, a ke které se musí dozrát."

"Ujasnil jsem si mnoho věcí a oceňuji nové nápady a materiály využitelné ve výuce."

"Hodnotím jako velmi profesionální. Kurz je přínosem pro moji výuku finanční gramotnosti."

"Mnohé jsem si oživila a upřesnila. Velmi dobře připraveno, pěkná prezentace."

"Byly uváděny praktické zkušenosti a poznatky."

Nákupní košík