Workshop / Seminář
Workshop na míru podle vašich potřeb
Průzkumy a statistiky ukazují, že Češi neumí plavat ve vodách finančního světa. A výsledky práce finančních “odborníků” nás nutí zvýšit si vlastní způsobilost k otázce peněz a finančních produktů.
Jak se postavit této realitě? Jak ukončit znalostní asymetrii mezi finančními poradci a námi?
Otevřít se možnostem rozšířit si znalosti, dovednosti, kritické myšlení a pevnější základy finanční gramotnosti pod vedením mentora, který formou otázek, alegorií, faktů, aktivitami a diskuzí pomůže zvýšit sebevědomí v oblasti vlastního hospodaření, které vede k finanční stabilitě, bezpečí a spokojenosti.
Cíl workshopu
Cílem workshopu je pochopit realitu rodinného rozpočtu, jak vypadá finanční svět, poznat principy finančních produktů a zároveň jak předcházet zadlužení či dokonce exekuci.
Kurz chytře, jednoduše a efektivně pomůže objasnit PROČ, CO a JAK S PENĚZI.
Peněžní gramotnost jako součást finanční gramotnosti
O finančním světě a jak hospodaří Češi v porovnání s jinými národy a proč
Umět pečovat o své peníze podle svých potřeb, možností a zkušeností
Jak na rodinný rozpočet podle priorit/pyramidy potřeb
Jak ušetřit, žít levněji a přitom spokojeně
Kdy, co a jak s finanční rezervou aneb jak myslet na svou budoucnost
Principy finančních produktů
Jakou roli a důležitost má pojištění v našem životě
Kdy je půjčka problémem, kdy radostí a proč
Co je nejdůležitější vědět před podpisem úvěrové smlouvy
Znalost úvěrových produktů a slovních obratů půjček
Investiční možnosti a umění se vyhnout riziku
Který produkt zvolit/nezvolit a proč
První pomoc při jednání s finančním poradcem/bankéřem
Jak se dále rozvíjet hrou a četbou
Co do obsahu?
Finanční svět
Základní rozdělení finančního trhu
Struktura úspor Čechů a vybraných zemí světa
Analýza rodinných financí
Finanční analýza a priorita potřeb z pohledu stability a bezpečí
Realita rodinného rozpočtu
Půjčky
Co je úvěr a kde se s ním můžeme potkat
Praktičnost možností úvěrových produktů
Co je reálná cena půjčky = RPSN;
Příprava na nástrahy úvěrových produktů
Který produkt je vhodný, kdy a za jakých podmínek
Jak postupovat před upsáním / využitím úvěrového produktu
Jak pracovat s úvěrovým produktem a předcházet nezvládnutelnému zadlužení
Základní objasnění obratů – „exekuce“, „insolvence“/„osobní bankrot“
Pojištění
Rozdíl mezi neživotním a životním pojištění
Výhody a nevýhody životních pojistek
Objasnění hierarchie důležitosti jednotlivých druhů pojištění
Jak na vlastní jistoty a bezpečí
Penzijní spoření
Princip produktu
Výhody a nevýhody penzijního spoření
Základní rozdíly transformovaných fondů a doplňkového penzijního spoření
Diskuze kdy se vyplatí změna ze staré smlouvy na novou
Porovnání pojištění a penzijního spoření
Kdy je výhodnější pojištění a kdy penzijní spoření ať už vlastním příspěvkem či z pohledu příspěvku zaměstnavatele
Stavební spoření
Prověřit znalosti „jednoduchého“ produktu
Probrání chyb, kterých se klienti nejčastěji dopouštějí
Jak optimálně spořit
Investování
Popis nástrojů finančního trhu formou reálných příkladů
Nevýhody/rizika a trendy finančních nástrojů
Principy investování do fondů a jak to funguje
Strategie investování podle typů fondů – snadné objasnění formou alegorií
Výhody investování a kouzlo pravidelného investování
Téma peněz a finančních produktů spojené s dětmi
Jak vzdělávat děti a vést je k “rozumnému” vnímání hodnoty peněz
Kapesné jako prostředek učení se finanční gramotnosti
Jaký produkt zvolit/nezvolit pro své děti a proč
Desatero k dětskému účtu
Přehled finančních produktů
Které produkty mají pojištěné vklady a které podléhají danění
Souhrn produktů – jejich rizika a likvidita
Co je důležité vědět a nebát se zeptat svého finančního odborníka!
Jak poznat finančního poradce “profesionála”
Jak předcházet manipulaci tzv. “šmejdy”
Metodika
Interaktivní výklad plný otázek, praktická cvičení, modelové příklady a diskuze.
Celý workshop i výklad pojmů je přizpůsoben věkové úrovni účastníků.
Lektor využívá schopnost vnitřní i vnější motivace, vlastních úvah i zkušeností účastníků a jejich závěrů na probírané téma, jako například jak tvořit finanční rezervy na základě pyramidy potřeb.
Lektor kurzu vychází z více jak 20leté zkušenosti v oblasti financí, více jak 10leté zkušenosti mentoringu finančních poradců, bankéřů a práce přímo s klienty.
Něco se (ne)povedlo?
Chcete sdílet svou zkušenost s finančními poradci či bankéři?
Oslovil vás kurz? Poskytnete zpětnou vazbu/referenci?
Našli jste chybku či nepřesnou informaci?
Reference
"Ujasnil jsem si mnoho věcí a oceňuji nové nápady a materiály využitelné ve výuce."
"Hodnotím jako velmi profesionální. Kurz je přínosem pro moji výuku finanční gramotnosti."
"Mnohé jsem si oživila a upřesnila. Velmi dobře připraveno, pěkná prezentace."
"Byly uváděny praktické zkušenosti a poznatky."
"Příjemné vystupování, dobře připravená prezentace. Vše je použitelné ve školní praxi."
"Učím výchovu k občanství, takže nemám tolik prostoru k využití, ale podělím se o získané poznatky s ostatními kolegy."
"Velmi vysoká úroveň, velká znalost problematiky, příjemný projev. Zvýšit finanční gramotnost žáků a studentů, důležité informace pro život. Velmi přínosný výběr témat, přehledná prezentace."
"Dozvěděl jsem se spoustu zajímavých věcí. Byl jsem příjemně překvapen a jsem rád, že jsem se kurzu zúčastnil. Kurz bych doporučil dalším kolegům."
"Odborná úroveň a výkon lektora - výborný. Lektorka je milá, vstřícná, se smyslem pro humor, dobrý profesionál s bohatými zkušenostmi z praxe."
"Cenné rady a připomínky k problematice finanční gramotnosti, kterých není nikdy dosti."
"Lektorka nám podala problematiku finanční gramotnosti vyčerpávajícím způsobem, zcela jasně a zřetelně."
"O finanční gramotnosti bylo hodně napsáno. Nejlepší je osobní zkušenost, která je nepřenosná, a ke které se musí dozrát."