Workshop / Seminář

Workshop na míru podle vašich potřeb

Průzkumy a statistiky ukazují, že Češi neumí plavat ve vodách finančního světa. A výsledky práce finančních “odborníků” nás nutí zvýšit si vlastní způsobilost k otázce peněz a finančních produktů.

Jak se postavit této realitě? Jak ukončit znalostní asymetrii mezi finančními poradci a námi?

Otevřít se možnostem rozšířit si znalosti, dovednosti, kritické myšlení a pevnější základy finanční gramotnosti pod vedením mentora, který formou otázek, alegorií, faktů, aktivitami a diskuzí pomůže zvýšit sebevědomí v oblasti vlastního hospodaření, které vede k finanční stabilitě, bezpečí a spokojenosti.

Cíl workshopu

Cílem workshopu je pochopit realitu rodinného rozpočtu, jak vypadá finanční svět, poznat principy finančních produktů a zároveň jak předcházet zadlužení či dokonce exekuci.

Kurz chytře, jednoduše a efektivně pomůže objasnit PROČ, CO a JAK S PENĚZI.

Peněžní gramotnost jako součást finanční gramotnosti
O finančním světě a jak hospodaří Češi v porovnání s jinými národy a proč
Umět pečovat o své peníze podle svých potřeb, možností a zkušeností
Jak na rodinný rozpočet podle priorit/pyramidy potřeb
Jak ušetřit, žít levněji a přitom spokojeně
Kdy, co a jak s finanční rezervou aneb jak myslet na svou budoucnost
Principy finančních produktů
Jakou roli a důležitost má pojištění v našem životě
Kdy je půjčka problémem, kdy radostí a proč
Co je nejdůležitější vědět před podpisem úvěrové smlouvy
Znalost úvěrových produktů a slovních obratů půjček
Investiční možnosti a umění se vyhnout riziku
Který produkt zvolit/nezvolit a proč
První pomoc při jednání s finančním poradcem/bankéřem
Jak se dále rozvíjet hrou a četbou

Co do obsahu?

Finanční svět

Základní rozdělení finančního trhu
Struktura úspor Čechů a vybraných zemí světa

Analýza rodinných financí

Finanční analýza a priorita potřeb z pohledu stability a bezpečí
Realita rodinného rozpočtu aneb jak efektivně hospodařit

Půjčky

Co je úvěr a kde se s ním můžeme potkat
Praktičnost možností úvěrových produktů
Co je reálná cena půjčky = RPSN;
Příprava na nástrahy úvěrových produktů
Který produkt je vhodný, kdy a za jakých podmínek
Jak postupovat před upsáním / využitím úvěrového produktu
Jak pracovat s úvěrovým produktem a předcházet nezvládnutelnému zadlužení
Základní objasnění obratů – „exekuce“, „insolvence“/„osobní bankrot“

Pojištění

Rozdíl mezi neživotním a životním pojištění
Výhody a nevýhody životních pojistek
Objasnění hierarchie důležitosti jednotlivých druhů pojištění
Jak na vlastní jistoty a bezpečí

Penzijní spoření

Princip produktu
Výhody a nevýhody penzijního spoření
Základní rozdíly transformovaných fondů a doplňkového penzijního spoření
Diskuze kdy se vyplatí změna ze staré smlouvy na novou

Porovnání pojištění a penzijního spoření

Kdy je výhodnější pojištění a kdy penzijní spoření
Ať už vlastním příspěvkem či z pohledu příspěvku zaměstnavatele

Stavební spoření

Prověřit znalosti „jednoduchého“ produktu
Probrání chyb, kterých se klienti nejčastěji dopouštějí
Jak optimálně spořit

Investování

Popis nástrojů finančního trhu formou reálných příkladů
Nevýhody/rizika a trendy finančních nástrojů
Principy investování do fondů a jak to funguje
Strategie investování podle typů fondů – snadné objasnění formou alegorií
Výhody investování a kouzlo pravidelného investování

Téma peněz a finančních produktů spojené s dětmi

Jak vzdělávat děti a vést je k “rozumnému” vnímání hodnoty peněz
Kapesné jako prostředek učení se finanční gramotnosti
Jaký produkt zvolit/nezvolit pro své děti a proč
Desatero k dětskému účtu

Přehled finančních produktů

Které produkty mají pojištěné vklady a které podléhají danění
Souhrn produktů – jejich rizika a likvidita

Co je důležité vědět a nebát se zeptat svého finančního odborníka!

Jak poznat finančního poradce “profesionála”
Jak předcházet manipulaci tzv. “šmejdy”

Metodika

Interaktivní výklad plný otázek, praktická cvičení, modelové příklady a diskuze.

Celý workshop i výklad pojmů je přizpůsoben věkové úrovni účastníků.

Lektor využívá schopnost vnitřní i vnější motivace, vlastních úvah i zkušeností účastníků a jejich závěrů na probírané téma, jako například jak tvořit finanční rezervy na základě pyramidy potřeb.

Lektor kurzu vychází z více jak 20leté zkušenosti v oblasti financí, více jak 10leté zkušenosti mentoringu finančních poradců, bankéřů a práce přímo s klienty.

Něco se (ne)povedlo?

Chcete sdílet svou zkušenost s finančními poradci či bankéři?

Oslovil vás kurz? Poskytnete zpětnou vazbu/referenci?

Našli jste chybku či nepřesnou informaci?

NEVÁHEJTE MI NAPSAT!

Reference

"Veronika je přesně tím člověkem, ke kterému si získám důvěru rychle a bez ostychu mluvit o slabinách, které v dané problematice u sebe vnímám. Naslouchá, umí přinést myšlenku na řešení a podporuje."

Lenka G.

"Zaujalo mě téma o poplatcích hlavně u investic. Navíc vše bylo vysvětlováno pro obyčejné lidi. Seminář byl užitečný v mnoha směrech."

Jarka B.

"Mi ten šmejd nabídl fond s předplaceným poplatkem. Ještě že ten návrh viděla paní Kalátová. Moc děkuji za analýzu smluv."

Alena B.

Michaela Vydrová

“Poděkování za profesionální přístup a velmi působivé přednášky v roce 2018 na téma „Finanční gramotnost“, které velmi zaujaly všechny naše pěstounské rodiny. Zároveň děkujeme za následné odborné rady, které vznikly z dotazů jednotlivců.

Těšíme se na přínosnou spolupráci i v nadcházejících letech.”

Stránky Úsměv Říčany

"Nejvíc se mi líbila část, jak naučit děti hospodařit, jak je učit zodpovědnosti."

Marie P.

"Veronika Kalátová mě opravdu okouzlila. Líbila se mi nestrojenost, bezprostřednost, styl komunikace, volba výrazových prostředků, bylo to zábavné, milé, doplněné o „historky ze života“ a délka byla naprosto úměrná. Nadšení veliké. Veronika je skvělá lektorka, kéž by moje děti zažily ve škole praktické workshopy s ní.

Velmi se mi to líbilo, přineslo mi to mnoho nových postřehů k tématu. A hlavně mi informace od Veroniky dávaly smysl, dokázala vše zařadit do kontextu. Maximálně se vynasnažím informace a doporučení aplikovat u nás doma."

Eva Kličková

"Paní Kalátová byla na kurz velmi dobře připravená, padlo mnoho zajímavých tipů, postřehů, myšlenek k zamyšlení. Mohu jen doporučit."

Věra B.

"Kurz byl hodnotný s velkou škálou rad a produktů pro děti. Nejen o číslech, ale i o fintách rádoby poradců a nebezpečích, kterých se běžný člověk nemá šanci vyvarovat, protože je neví. Pro mne tedy velmi hodnotný kurz, který mohu vřele doporučit."

Tomáš Roud

"Kurz jsem již doporučila svým dvěma kolegyním. Mám teď mnohem více jasno v tom, jak pracovat s finanční gramotností svých dětí a v nastavení výše kapesného. Také jsem si uvědomila, že co je pro mě naprosto zřejmé, nemusí být jasné mým dětem a že je neustále co vysvětlovat. :-)"

Andrea K.

"Kurz byl nabitý informacemi, nikde žádné prostoje. Téma bylo pojednané komplexně a prakticky. Přestože mám některé děti už velké, dozvěděla jsem se i hodně nových a smysluplných postupů při vedení dětí k finanční gramotnosti, takže aspoň tomu nejmladšímu trochu upravím systém úspěšného a pomohu upevnit důležité návyky ohledně nakládání s penězi. Děkuji!"

Martina V.

"Přínosný kurz pro každého rodiče, který tápe ve způsobu, jak vést své dítě k finanční zodpovědnosti. Velmi oceňuji užitečné rady a tipy na metody a pomůcky, jak dítě do problematiky uvést a postupně s ním pracovat."

Martina P.

"Byl moc pěkný, věcný, žádná zbytečná omáčka, vzala jsem si z něho mnoho přínosného. Bezvadné bylo doporučení další literatury, hlavně pro děti. Díky!"

"Kdybych měla možnost si poslechnout workshop Finanční zralosti před dvaceti lety, mohla jsem se vyvarovat mnoha chybám."

Jiřina P.

"V kurzu jsem se dozvěděla spoustu zajímavých tipů, co s dětmi konkrétně doma dělat. Velice důležitý pro mě byl celkový pohled na uchopení finanční gramotnosti dětí, vyjasnilo se mi, co mám vlastně dělat a kam směřovat při učení dětí jak zacházet s penězi i jak k nim přistupovat."

Marcela Jahodová

"Finanční gramotnost bývá nezáživné téma, ale prezentace slovní i obrazem byla poutavá. Hodně typů jak naučit děti hodpodařit a jak si mají získat vztah k penězům."

Hana Ch.

"Ujasnil jsem si mnoho věcí a oceňuji nové nápady a materiály využitelné ve výuce."

"Hodnotím jako velmi profesionální. Kurz je přínosem pro moji výuku finanční gramotnosti."

"Mnohé jsem si oživila a upřesnila. Velmi dobře připraveno, pěkná prezentace."

"Byly uváděny praktické zkušenosti a poznatky."

"Příjemné vystupování, dobře připravená prezentace. Vše je použitelné ve školní praxi."

"Učím výchovu k občanství, takže nemám tolik prostoru k využití, ale podělím se o získané poznatky s ostatními kolegy."

"Velmi vysoká úroveň, velká znalost problematiky, příjemný projev. Zvýšit finanční gramotnost žáků a studentů, důležité informace pro život. Velmi přínosný výběr témat, přehledná prezentace."

"Dozvěděl jsem se spoustu zajímavých věcí. Byl jsem příjemně překvapen a jsem rád, že jsem se kurzu zúčastnil. Kurz bych doporučil dalším kolegům."

"Odborná úroveň a výkon lektora - výborný. Lektorka je milá, vstřícná, se smyslem pro humor, dobrý profesionál s bohatými zkušenostmi z praxe."

"Cenné rady a připomínky k problematice finanční gramotnosti, kterých není nikdy dosti."

"Lektorka nám podala problematiku finanční gramotnosti vyčerpávajícím způsobem, zcela jasně a zřetelně."

"O finanční gramotnosti bylo hodně napsáno. Nejlepší je osobní zkušenost, která je nepřenosná, a ke které se musí dozrát."