Workshop / Webinář
Workshop/webinář na míru podle vašich potřeb
Průzkumy a statistiky ukazují, že Češi neumí plavat ve vodách finančního světa. A výsledky práce finančních „odborníků“ nás nutí zvýšit si vlastní způsobilost k otázce peněz a finančních produktů.
Jak se postavit této realitě? Jak ukončit znalostní asymetrii mezi finančními poradci a námi?
Otevřít se možnostem rozšířit si znalosti, dovednosti, kritické myšlení a pevnější základy finanční gramotnosti pod vedením mentora, který formou otázek, alegorií, faktů, aktivitami a diskuzí pomůže zvýšit sebevědomí v oblasti vlastního hospodaření, které vede k finanční stabilitě, bezpečí a spokojenosti.
Cíl workshopu/webináře
Cílem workshopu je pochopit realitu rodinného rozpočtu, jak vypadá finanční svět, poznat principy finančních produktů a zároveň jak předcházet zadlužení či dokonce exekuci.
Kurz chytře, jednoduše a efektivně pomůže objasnit PROČ, CO a JAK S PENĚZI.

Peněžní gramotnost jako součást finanční gramotnosti
O finančním světě a jak hospodaří Češi v porovnání s jinými národy a proč
Umět pečovat o své peníze podle svých potřeb, možností a zkušeností
Jak na rodinný rozpočet podle priorit/pyramidy potřeb
Jak ušetřit, žít levněji a přitom spokojeně
Kdy, co a jak s finanční rezervou aneb jak myslet na svou budoucnost
Principy finančních produktů
Jakou roli a důležitost má pojištění v našem životě
Kdy je půjčka problémem, kdy radostí a proč
Co je nejdůležitější vědět před podpisem úvěrové smlouvy
Znalost úvěrových produktů a slovních obratů půjček
Investiční možnosti a umění se vyhnout riziku
Který produkt zvolit/nezvolit a proč
První pomoc při jednání s finančním poradcem/bankéřem
Jak se dále rozvíjet hrou a četbou
Co do obsahu?
Finanční svět
Základní rozdělení finančního trhu
Struktura úspor Čechů a vybraných zemí světa
Osobní rodinné finance
Důležitost finančního plánu aneb umění tvoření dlouhodobých rezervy
Finanční analýza a priorita potřeb z pohledu stability a bezpečí
Realita rodinného rozpočtu aneb jak efektivně hospodařit
Jak chytře na peníze v páru, s dětmi i bez dětí
Jak nahradit dříve tak známou obálkovou metodu
Půjčky
Co je dobrý a špatný úvěr a kde se s ním můžeme potkat
Praktičnost možností úvěrových produktů
Co je reálná cena půjčky = RPSN
Příprava na nástrahy úvěrových produktů
Který produkt je vhodný, kdy a za jakých podmínek
Jak postupovat před upsáním / využitím úvěrového produktu
Jak pracovat s úvěrovým produktem a předcházet nezvládnutelnému zadlužení
Základní objasnění obratů – „exekuce“, „insolvence“/„osobní bankrot“
Pojištění
Rozdíl mezi neživotním a životním pojištění
Výhody a nevýhody životních pojistek
Objasnění hierarchie důležitosti jednotlivých druhů pojištění
Jak na vlastní jistoty a bezpečí
Penzijní spoření
Realita důchodového systému ČR
Jak si udržet životní úroveň v důchodovém věku?
Princip produktu
Výhody a nevýhody penzijního spoření
Základní rozdíly transformovaných fondů a doplňkového penzijního spoření
Jaké jsou (ne)výhody, poplatková politika a rizika penzijka?
- Diskuze, kdy se vyplatí změna ze straré smlouvy na novou
Porovnání pojištění a penzijního spoření
Kdy je výhodnější pojištění a kdy penzijní spoření
Ať už vlastním příspěvkem či z pohledu příspěvku zaměstnavatele
Stavební spoření
Prověřit znalosti „jednoduchého“ produktu
Probrání chyb, kterých se klienti nejčastěji dopouštějí
Jak optimálně spořit
Investování – jak na investiční strategie
Jaký je rozdíl mezi spořením, investováním a spekulací
Principy produktů jako jsou spořicí účty, dluhopisy, akcie, fondy a ETF
Znalost rizik a o čem nás poradci do detailu moc neinformují
Co znamená alokace a diverzifikace aneb jak minimalizovat rizika
Jak se vyvarovat nejčastějším chybám v investování – poplatky, emoce, disciplína, rizika
Jak na vaši rovnováhu mezi potřebou, touhou a strachem?
Jaké finanční aktiva/produkty volit dle časového horizontu?
Investovat sám, přes robo-advisory nebo poradce?
Jak mají vypadat pravidla klientské péče při investování?
Tipy a doporučení pro další rozvoj v investičním světě
Téma peněz a finančních produktů spojené s dětmi
Jak vzdělávat děti a vést je k „rozumnému“ vnímání hodnoty peněz
Kapesné jako prostředek učení se finanční gramotnosti
Jaký produkt zvolit/nezvolit pro své děti a proč
Desatero k dětskému účtu
Přehled finančních produktů
Které produkty mají pojištěné vklady a které podléhají danění
Souhrn produktů – jejich rizika a likvidita
Co je důležité vědět a nebát se zeptat svého finančního odborníka!
Jak poznat finančního poradce „profesionála“
Jak předcházet manipulaci tzv. „šmejdy“
Metodika
Interaktivní výklad plný otázek, praktická cvičení, modelové příklady a diskuze.
Celý workshop/webinář i výklad pojmů je přizpůsoben věkové úrovni a znolostem účastníků.
Lektor využívá schopnost vnitřní i vnější motivace, vlastních úvah i zkušeností účastníků a jejich závěrů na probírané téma, jako například jak tvořit finanční rezervy na základě pyramidy potřeb.
Lektor kurzu vychází z více jak 25leté zkušenosti v oblasti financí, více jak 15leté zkušenosti mentoringu finančních poradců, bankéřů a práce přímo s klienty.
Něco se (ne)povedlo?
Chcete sdílet svou zkušenost s finančními poradci či bankéři?
Oslovila vás nabídka kurzu? Máte nějaký dotaz?
Našli jste chybku či nepřesnou informaci?
Lenka G.
Jarka B.
Alena B.

Michaela Vydrová
„Poděkování za profesionální přístup a velmi působivé přednášky v roce 2018 na téma „Finanční gramotnost“, které velmi zaujaly všechny naše pěstounské rodiny. Zároveň děkujeme za následné odborné rady, které vznikly z dotazů jednotlivců.
Těšíme se na přínosnou spolupráci i v nadcházejících letech.“
Marie P.
"Veronika Kalátová mě opravdu okouzlila. Líbila se mi nestrojenost, bezprostřednost, styl komunikace, volba výrazových prostředků, bylo to zábavné, milé, doplněné o „historky ze života“ a délka byla naprosto úměrná. Nadšení veliké. Veronika je skvělá lektorka, kéž by moje děti zažily ve škole praktické workshopy s ní.
Velmi se mi to líbilo, přineslo mi to mnoho nových postřehů k tématu. A hlavně mi informace od Veroniky dávaly smysl, dokázala vše zařadit do kontextu. Maximálně se vynasnažím informace a doporučení aplikovat u nás doma."
Eva Kličková
Věra B.
Tomáš Roud
Andrea K.
Martina V.
Martina P.
B.
Jiřina P.
Marcela Jahodová
Hana Ch.
"Výborný! Lektorka je milá, vstřícná, se smyslem pro humor, dobrý profesionál s bohatými zkušenostmi z praxe. Dozvěděl jsem se spoustu zajímavých věcí. Byl jsem příjemně překvapen a jsem rád, že jsem se kurzu zúčastnil. Kurz bych doporučil dalším kolegům."
"Učím výchovu k občanství, takže nemám tolik prostoru k využití, ale podělím se o získané poznatky s ostatními kolegy."
"Velmi vysoká úroveň, velká znalost problematiky, příjemný projev. Zvýšit finanční gramotnost žáků a studentů, důležité informace pro život. Velmi přínosný výběr témat, přehledná prezentace."
"Příjemné vystupování, dobře připravená prezentace. Vše je použitelné ve školní praxi."
"Odborná úroveň a výkon lektora - výborný."
"Cenné rady a připomínky k problematice finanční gramotnosti, kterých není nikdy dosti."
"Lektorka nám podala problematiku finanční gramotnosti vyčerpávajícím způsobem, zcela jasně a zřetelně."
"O finanční gramotnosti bylo hodně napsáno. Nejlepší je osobní zkušenost, která je nepřenosná, a ke které se musí dozrát."
"Ujasnil jsem si mnoho věcí a oceňuji nové nápady a materiály využitelné ve výuce."
"Hodnotím jako velmi profesionální. Kurz je přínosem pro moji výuku finanční gramotnosti."
"Mnohé jsem si oživila a upřesnila. Velmi dobře připraveno, pěkná prezentace."
"Byly uváděny praktické zkušenosti a poznatky."